Portfel inwestycyjny
Portfel inwestycyjny (ang. investment portfolio) – każdy zestaw aktywów zgromadzonych w celu osiągnięcia dochodu, który z czasem gromadzi się i tworzy majątek[1].
W skład portfela inwestycyjnego mogą wchodzić m.in.[2]:
- akcje
- obligacje
- fundusze inwestycyjne
- fundusze indeksowe i ETF-y (fundusze giełdowe)
- nieruchomości
- surowce
- gotówka
- opcje i kontrakty terminowe
W najbardziej powszechnym znaczeniu pod pojęciem „portfel inwestycyjny” rozumie się aktywa finansowe w obrocie, które trzymane są długoterminowo, w przeciwieństwie do krótkoterminowego obrotu[1].
Portfel inwestycyjny powinien posiadać przynajmniej dwie kluczowe cechy[1]. Po pierwsze, musi być co najmniej nadzieja, że z czasem przyniesie majątek[1]. Po drugie, powinien być zróżnicowany[1].
Dywersyfikacja portfela, to inwestycje w różne aktywa w celu zmniejszenia ryzyka inwestycyjnego. Portfel inwestycyjny, podobnie jak jego poszczególne składniki, może podlegać analizie statystycznej służącej m.in. ocenie jego ryzyka, oczekiwanej stopy zwrotu itp.
Przypisy
[edytuj | edytuj kod]- ↑ a b c d e Robert Patterson, Kompendium terminów z zakresu finansów po polsku i po angielsku, Warszawa 2015, s. 365.
- ↑ Co to jest portfel inwestycyjny – definicja | Finansopedia [online], 5 sierpnia 2023 [dostęp 2023-08-06] (pol.).
Bibliografia
[edytuj | edytuj kod]- Elżbieta Ostrowska: Portfel inwestycyjny klasyczny i alternatywny. Warszawa: C.H. Beck, 2011. ISBN 978-83-255-2632-0.
- Katarzyna Perez, Jacek Truszkowski: Portfel inwestycyjny. W: Zeszyt Naukowy 259. Wydawnictwo Uniwersytetu Ekonomicznego w Poznaniu, 2011.