WIBOR: Różnice pomiędzy wersjami
[wersja nieprzejrzana] | [wersja nieprzejrzana] |
Dodano opcję SW. |
linki zewnętrzne |
||
Linia 26: | Linia 26: | ||
'''Linki zewnętrzne:''' |
'''Linki zewnętrzne:''' |
||
*[http://www.money.pl/pieniadze/depozyty/zlotowe/ Aktualne notowania stóp procentowych WIBOR] |
*[http://www.money.pl/pieniadze/depozyty/zlotowe/ Aktualne notowania stóp procentowych WIBOR] |
||
*[http://www.rzeczpospolita.pl/ekonomia/wibor.html/ Aktualne notowania stóp procentowych WIBOR] |
|||
[[Kategoria:Bankowe stopy procentowe]] |
[[Kategoria:Bankowe stopy procentowe]] |
Wersja z 22:50, 8 paź 2008
WIBOR (ang. Warsaw Interbank Offered Rate) - wysokość oprocentowania pożyczek na polskim rynku międzybankowym.
Funkcjonuje od 1991 roku. Od 1993 ustalany jest w każdy dzień roboczy o godzinie 11.00, na fixingu organizowanym przez ACI - Stowarzyszenie Dealerów (dawniej Forex Polska), na podstawie ofert złożonych przez 13 banków, po odrzuceniu dwóch najwyższych i dwóch najniższych wielkości.
W ciągu 15 minut od publikacji indeksów ustalonych podczas fixingu, uczestniczące w nim banki zobowiązane są do zawierania między sobą transakcji według stawek nie gorszych od zgłoszonych tego dnia.
Funkcjonuje w odniesieniu do transakcji jednodniowych i tygodniowych:
- ON (ang. overnight) - lokata otwierana w dniu zawarcia transakcji (wysokość rocznej stopy procentowej, jaką banki zapłacą za środki przyjęte na jeden dzień),
- TN (ang. tomorrow/next) - lokata otwierana w pierwszym dniu roboczym po zawarciu transakcji (wysokość rocznej stopy procentowej, jaką banki zapłacą za środki pożyczone od jutra na jeden dzień),
- SW (ang. spot week) - środki pożyczone na jeden tydzień od momentu dostawy, która następuje po dwóch dniach roboczych,
oraz w przeliczeniu na okresy:
- 1 tygodnia (1SW),
- 1 miesiąca (1M),
- 3 miesięcy (3M),
- 6 miesięcy (6M),
- 9 miesięcy (9M),
- 1 roku (12M).
Stopa WIBOR jest wyższa od stopy WIBID, gdyż w przeciwnym wypadku banki traciłyby na pożyczaniu sobie pieniędzy.
Zobacz też:
Linki zewnętrzne: