HYIP

Z Wikipedii, wolnej encyklopedii
Skocz do: nawigacja, szukaj

High Yield Investment Program – rodzaj internetowego oszustwa finansowego, opartego na piramidzie finansowej (tzw. schemat Ponziego). Jest to rodzaj cyberprzestępczości[1].

Polega na oferowaniu za pomocą stron internetowych programów inwestycyjnych o nieproporcjonalnie wysokiej stopie zwrotu, osiąganej w bardzo krótkim czasie. Niektóre programy tego typu działają bardzo długo, nawet pół roku i dłużej, a także mają niezależne od instytucji finansowych nazwy niezwiązane z bankami. Oszuści sugerują powiązania ze znanymi instytucjami finansowymi i sektorem bankowym[2].

W praktyce oszuści finansują wypłaty dla wcześniejszych inwestorów ze środków wpłacanych przez nowych inwestorów. Po pewnym czasie właściciele strony znikają wraz z powierzonymi pieniędzmi.

Przyjmowanie płatności[edytuj | edytuj kod]

Programy HYIP wykorzystują zazwyczaj operatorów płatności, słabo weryfikujących tożsamość klientów, często z krajów o słabych regulacjach zapobiegających praniu pieniędzy. Płatności przyjmowane są także za pomocą bezpośrednich przekazów pieniężnych. Najczęściej wykorzystywani operatorzy to Liberty Reserve, GlobalDigitalPay, AlertPay, Webmoney, e-gold czy Western Union i MoneyGram. Niekiedy oszuści tworzą własne systemy płatności (np. StormPay).

Po wpłaceniu przez klienta, środki trafiają na konta do krajów o wysokim poziomie tajemnicy bankowej (np. Panama lub Kajmany), a później są transferowane do beneficjenta przez szereg tzw. słupów.

Przykłady[edytuj | edytuj kod]

Do najbardziej znanych oszustw należą:

  • Profit Clicking
  • OSGOLD
  • PIPS
  • Geniusfunds (Cypr)
  • Ginsystem (Singapur)
  • Solidinvestment (Stany Zjednoczone)
  • City Limouzine (Indie)
  • Make-Milion
  • Royalty7
  • ZEEK rewards
  • United PayCheck

Zobacz też[edytuj | edytuj kod]

Uzupełniające strony internetowe[edytuj | edytuj kod]

Przypisy

  1. www.finra.org, Financial Industry Regulatory Authority.
  2. www.psni.police.uk